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Receita Federal iniciou 2025 monitorando dados de transações de cartões de crédito e bancos digitais

Desde o início do ano, a fiscalização se expandiu para incluir dados de operadoras de cartões e "instituições de pagamento", como bancos digitais e varejistas

Sara Virginia

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ontem

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Receita Federal iniciou 2025 monitorando dados de transações de cartões de crédito e bancos digitais

Foto: reprodução google

Desde o início do ano de 2025, a Receita Federal passou a fiscalizar as transações financeiras realizadas pelos contribuintes, com foco no monitoramento de dados provenientes de cartões de crédito, bancos digitais e grandes varejistas. Além das informações já coletadas de bancos tradicionais, o órgão agora terá acesso a dados de "instituições de pagamento", como carteiras digitais, ampliando sua capacidade de fiscalização sobre operações como Pix, pagamentos, investimentos e outros serviços financeiros. A medida, anunciada em setembro do ano passado, entrou em vigor no início deste ano.

Os dados serão enviados semestralmente, com o prazo para reportar transações realizadas entre janeiro e julho de 2025 sendo até agosto. O envio ocorrerá quando o total movimentado em cada operação financeira (como Pix ou pagamento) ultrapassar R$ 5 mil para pessoas físicas e R$ 15 mil para empresas.

Essas informações serão integradas à base da Receita Federal para detectar possíveis irregularidades e assegurar o cumprimento das normas tributárias. O objetivo é aprimorar o controle das operações financeiras e reforçar os compromissos internacionais do Brasil no Padrão de Declaração Comum (CRS), combatendo a evasão fiscal e promovendo a transparência nas transações globais.

Vale destacar que, após a extinção da Contribuição Provisória Sobre Movimentação Financeira (CPMF) em 2007, foi criada a Declaração de Informações sobre Movimentação Financeira (Dimof), obrigando os bancos a reportarem as movimentações financeiras dos contribuintes à Receita Federal.

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